养老资产稳健增值需投资与风控双管齐下

2018-10-09 13:45:01      点击:
泰达宏利王建钦:养老资产稳健增值需投资与风控双管齐下



养老目标基金作为一种特殊的养老投资基金产品,不同于普通公募基金和FOF定位于相对收益,其追求的是养老资产的长期稳健增值,因而对于基金管理人投研与风控能力的要求更为严格。对此,正在发行的泰达宏利泰和养老FOF拟任基金经理王建钦表示,泰达宏利泰和养老FOF在资产配置和基金筛选两个层面开展投资操作和风险控制的同时,还将通过合规和风控体系进行风险预警,把量化与主动管理相结合,力争降低投资波动,博取更好回报。

作为首只发行的采用目标风险策略的养老目标基金,泰达宏利泰和养老FOF通过目标风险策略保持资产组合的风险恒定。资产配置方面,泰达宏利投研团队会定期参与外方股东全球大类资产配置会议,结合全球市场整体趋势,来分析各类资产的风险和预期回报;基金筛选方面,采用定量和定性相结合的方法,从基金净值、波动、换手率以及基金经理稳定性等方面综合考量,并对FOF持仓进行拆分再汇总,精确计算风险比例。泰达宏利还建立了独有的信用研究系统,对债券进行分级评分;每周开展风险策略会议,风控体系也将对组合回撤、波动等风控指标的上下限进行严格控制,主动发送预警。此外,在关联人交易方面也需经过合规部门考察。

对于如何应对市场波动,王建钦表示,在市场未有严重波动的情况下,定期进行资产配置调整;股市风险较大时,可通过增加股票仓位较低的产品持有量,来降低FOF产品整体波动率;股债齐跌时,在债券部分,可将信用债调整为利率债或换为类现金资产。另外,泰达宏利泰和养老FOF投资范围涵盖QDII基金和香港互认基金等类别,资产类别丰富,可通过间接投资低相关性的海外市场,增强风险分散效应。

此外,考虑到国内投资者具有持有期相对较短以及投资较有主见的特点,王建钦建议,个人投资者可根据风险偏好和收益预期来选择适合的养老产品,并每三年审视自身风险承受能力,随着收入支出、风险偏好等因素的改变进行主动调整,逐渐树立长期投资而非短期进出理念,提高养老投资回报率。


源自:《百家号


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